Εταιρική διακυβέρνηση

Σε συμμόρφωση με το άρθρο 17 του Ν.4706/2020 για τις εισηγμένες εταιρείες (σε ισχύ από τις 18.07.2021), που ορίζει ότι οι εισηγμένες εταιρείες θα πρέπει να υιοθετήσουν και να εφαρμόζουν κώδικα εταιρικής διακυβέρνησης που έχει καταρτιστεί από φορέα εγνωσμένου κύρους, και κατόπιν σχετικής απόφασης του ΔΣ της Eurobank Holdings (HoldCo) στις 29.09.2021, η ΗoldCo υιοθέτησε και εφαρμόζει τον Ελληνικό Κώδικα Εταιρικής Διακυβέρνησης.

O Κώδικας εκδόθηκε από το Ελληνικό Συμβούλιο Εταιρικής Διακυβέρνησης (ΕΣΕΔ) τον Ιούνιο του 2021 και τέθηκε σε ισχύ από 18.07.2021. Δεδομένου ότι ο Όμιλος HoldCo αποτελείται κυρίως από την Eurobank και τις θυγατρικές της, το ΔΣ της Eurobank ενέκρινε την υιοθέτηση και εφαρμογή του Κώδικα στις 30.09.2021.

Οι αρχές εταιρικής διακυβέρνησης που εφαρμόζει η ΗοldCo και η Eurobank συνοψίζονται παρακάτω:

• Η σύνθεση και λειτουργία του Διοικητικού Συμβουλίου (ΔΣ) εξασφαλίζουν διαφάνεια, αξιοπιστία και συνέπεια κατά τη διαδικασία λήψης αποφάσεων.
• Όλοι οι μέτοχοι υφίστανται ίση μεταχείριση και προστασία των συμφερόντων τους. Επίσης όλοι οι μέτοχοι λαμβάνουν επαρκή και έγκαιρη ενημέρωση για την πορεία των εργασιών της Εurobank Holdings, της Τράπεζας και των θυγατρικών τους.
• Η οργανωτική διάρθρωση της Eurobank Holdings, της Τράπεζας και των θυγατρικών τους παρουσιάζεται επαρκώς στους αντίστοιχους Κανονισμούς Εσωτερικής Διακυβέρνησης και έχει ως αποτέλεσμα τη σαφή και διακριτή κατανομή ευθυνών και αρμοδιοτήτων και τη δημιουργία ισχυρού περιβάλλοντος εσωτερικού ελέγχου.

• Αποτρέπονται καταστάσεις σύγκρουσης συμφερόντων.

Δείτε αναλυτικά για τις αρχές εταιρικής διακυβέρνησης.

Η Διοίκηση έχει θεσπίσει ένα σύστημα εσωτερικού ελέγχου που βασίζεται σε βέλτιστες διεθνείς πρακτικές. Έχει σχεδιαστεί για να παρέχει εύλογη διασφάλιση όσον αφορά την επίτευξη των στόχων στις ακόλουθες κατηγορίες:

• Αποδοτικότητα και αποτελεσματικότητα των εργασιών.
• Αξιοπιστία και πληρότητα τόσο των οικονομικών καταστάσεων, όσο και των καταστάσεων διοικητικής πληροφόρησης.
• Συμμόρφωση µε το ισχύον νομικό και κανονιστικό πλαίσιο.

Η Διοίκηση έχει θεσπίσει ένα σύστημα εσωτερικού ελέγχου που βασίζεται σε βέλτιστες διεθνείς πρακτικές. Έχει σχεδιαστεί για να παρέχει εύλογη διασφάλιση όσον αφορά την επίτευξη των στόχων στις ακόλουθες κατηγορίες:

• Αποδοτικότητα και αποτελεσματικότητα των εργασιών.
• Αξιοπιστία και πληρότητα τόσο των οικονομικών καταστάσεων, όσο και των καταστάσεων διοικητικής πληροφόρησης.
• Συμμόρφωση µε το ισχύον νομικό και κανονιστικό πλαίσιο.

Η Διοίκηση έχει θεσπίσει ένα σύστημα εσωτερικού ελέγχου που βασίζεται σε βέλτιστες διεθνείς πρακτικές. Έχει σχεδιαστεί για να παρέχει εύλογη διασφάλιση όσον αφορά την επίτευξη των στόχων στις ακόλουθες κατηγορίες:

• Αποδοτικότητα και αποτελεσματικότητα των εργασιών.
• Αξιοπιστία και πληρότητα τόσο των οικονομικών καταστάσεων, όσο και των καταστάσεων διοικητικής πληροφόρησης.
• Συμμόρφωση µε το ισχύον νομικό και κανονιστικό πλαίσιο.

Η HoldCo /Τράπεζα διοικείται από το Διοικητικό Συμβούλιο (ΔΣ) το οποίο είναι συλλογικά υπεύθυνο για τη μακροπρόθεσμη επιτυχία της εταιρείας. Το ΔΣ ασκεί τις αρμοδιότητές του σύμφωνα με:

• Την ελληνική νομοθεσία.
• Τις διεθνείς βέλτιστες πρακτικές.
• Τις συμβατικές υποχρεώσεις της Τράπεζας και της HoldCo έναντι του Ταμείου Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας (ΤΧΣ), σύμφωνα με την Τριμερή Συμφωνία Πλαισίου Συνεργασίας (TRFA) που υπογράφηκε μεταξύ της HoldCo, της Τράπεζας και του ΤΧΣ.
• Το καταστατικό της.
• Τις νόμιμες αποφάσεις της Γενικής Συνέλευσης των μετόχων.

Το ΔΣ συνεδριάζει τακτικά κάθε τρίμηνο και σε ad hoc βάση, όποτε το απαιτούν ο νόμος ή οι ανάγκες της HoldCo και της Τράπεζας.

Οι συνεδριάσεις του ΔΣ πραγματοποιούνται με ειδοποίηση τουλάχιστον 2 εργάσιμων ημερών ή τουλάχιστον 5 εργάσιμων ημερών, εάν μια συγκεκριμένη συνεδρίαση πραγματοποιείται εκτός της έδρας της HoldCo/Τράπεζας, σύμφωνα με τις διατάξεις του Εταιρικού Νόμου 4548/2018.

Κατά το 2021, η μέση συμμετοχή των Συμβούλων του ΔΣ της HoldCo και της Eurobank ήταν:

Δείτε αναλυτικά τις δραστηριότητες του ΔΣ.

Τα μέλη του ΔΣ της ΗoldCo/Τράπεζας εκλέγονται από τη Γενική Συνέλευση της HoldCo και της Τράπεζας, η οποία καθορίζει επίσης τον ακριβή αριθμό των μελών του ΔΣ, εντός των ορίων που προβλέπονται στον νόμο και το καταστατικό της HoldCo και της Τράπεζας, και τη θητεία τους, και ορίζει τα ανεξάρτητα μη-εκτελεστικά μέλη.

Το σημερινό Διοικητικό Συμβούλιο HoldCo/Τράπεζας αποτελείται από 13 μέλη εκ των οποίων 4 εκτελεστικά, 3 μη εκτελεστικά, 5 ανεξάρτητα μη εκτελεστικά και 1 εκπρόσωπο του ΤΧΣ ο οποίος έχει διοριστεί (ως μη εκτελεστικός σύμβουλος) σύμφωνα με τις σχετικές νομικές απαιτήσεις.

Διαβάστε τα σύντομα βιογραφικά των μελών του ΔΣ.

Τα μέλη του ΔΣ της ΗoldCo/Τράπεζας εκλέγονται από τη Γενική Συνέλευση της HoldCo και της Τράπεζας, η οποία καθορίζει επίσης τον ακριβή αριθμό των μελών του ΔΣ, εντός των ορίων που προβλέπονται στον νόμο και το καταστατικό της HoldCo και της Τράπεζας, και τη θητεία τους, και ορίζει τα ανεξάρτητα μη-εκτελεστικά μέλη.

Το σημερινό Διοικητικό Συμβούλιο HoldCo/Τράπεζας αποτελείται από 13 μέλη εκ των οποίων 4 εκτελεστικά, 3 μη εκτελεστικά, 5 ανεξάρτητα μη εκτελεστικά και 1 εκπρόσωπο του ΤΧΣ ο οποίος έχει διοριστεί (ως μη εκτελεστικός σύμβουλος) σύμφωνα με τις σχετικές νομικές απαιτήσεις.

Διαβάστε τα σύντομα βιογραφικά των μελών του ΔΣ.

Τα μέλη του ΔΣ της ΗoldCo/Τράπεζας εκλέγονται από τη Γενική Συνέλευση της HoldCo και της Τράπεζας, η οποία καθορίζει επίσης τον ακριβή αριθμό των μελών του ΔΣ, εντός των ορίων που προβλέπονται στον νόμο και το καταστατικό της HoldCo και της Τράπεζας, και τη θητεία τους, και ορίζει τα ανεξάρτητα μη-εκτελεστικά μέλη.

Το σημερινό Διοικητικό Συμβούλιο HoldCo/Τράπεζας αποτελείται από 13 μέλη εκ των οποίων 4 εκτελεστικά, 3 μη εκτελεστικά, 5 ανεξάρτητα μη εκτελεστικά και 1 εκπρόσωπο του ΤΧΣ ο οποίος έχει διοριστεί (ως μη εκτελεστικός σύμβουλος) σύμφωνα με τις σχετικές νομικές απαιτήσεις.

Διαβάστε τα σύντομα βιογραφικά των μελών του ΔΣ.

Τα μέλη του ΔΣ της ΗoldCo/Τράπεζας εκλέγονται από τη Γενική Συνέλευση της HoldCo και της Τράπεζας, η οποία καθορίζει επίσης τον ακριβή αριθμό των μελών του ΔΣ, εντός των ορίων που προβλέπονται στον νόμο και το καταστατικό της HoldCo και της Τράπεζας, και τη θητεία τους, και ορίζει τα ανεξάρτητα μη-εκτελεστικά μέλη.

Το σημερινό Διοικητικό Συμβούλιο HoldCo/Τράπεζας αποτελείται από 13 μέλη εκ των οποίων 4 εκτελεστικά, 3 μη εκτελεστικά, 5 ανεξάρτητα μη εκτελεστικά και 1 εκπρόσωπο του ΤΧΣ ο οποίος έχει διοριστεί (ως μη εκτελεστικός σύμβουλος) σύμφωνα με τις σχετικές νομικές απαιτήσεις.

Διαβάστε τα σύντομα βιογραφικά των μελών του ΔΣ.

Τα μέλη του ΔΣ της ΗoldCo/Τράπεζας εκλέγονται από τη Γενική Συνέλευση της HoldCo και της Τράπεζας, η οποία καθορίζει επίσης τον ακριβή αριθμό των μελών του ΔΣ, εντός των ορίων που προβλέπονται στον νόμο και το καταστατικό της HoldCo και της Τράπεζας, και τη θητεία τους, και ορίζει τα ανεξάρτητα μη-εκτελεστικά μέλη.

Το σημερινό Διοικητικό Συμβούλιο HoldCo/Τράπεζας αποτελείται από 13 μέλη εκ των οποίων 4 εκτελεστικά, 3 μη εκτελεστικά, 5 ανεξάρτητα μη εκτελεστικά και 1 εκπρόσωπο του ΤΧΣ ο οποίος έχει διοριστεί (ως μη εκτελεστικός σύμβουλος) σύμφωνα με τις σχετικές νομικές απαιτήσεις.

Διαβάστε τα σύντομα βιογραφικά των μελών του ΔΣ.

Τα μέλη του ΔΣ της ΗoldCo/Τράπεζας εκλέγονται από τη Γενική Συνέλευση της HoldCo και της Τράπεζας, η οποία καθορίζει επίσης τον ακριβή αριθμό των μελών του ΔΣ, εντός των ορίων που προβλέπονται στον νόμο και το καταστατικό της HoldCo και της Τράπεζας, και τη θητεία τους, και ορίζει τα ανεξάρτητα μη-εκτελεστικά μέλη.

Το σημερινό Διοικητικό Συμβούλιο HoldCo/Τράπεζας αποτελείται από 13 μέλη εκ των οποίων 4 εκτελεστικά, 3 μη εκτελεστικά, 5 ανεξάρτητα μη εκτελεστικά και 1 εκπρόσωπο του ΤΧΣ ο οποίος έχει διοριστεί (ως μη εκτελεστικός σύμβουλος) σύμφωνα με τις σχετικές νομικές απαιτήσεις.

Διαβάστε τα σύντομα βιογραφικά των μελών του ΔΣ.

Τα μέλη του ΔΣ της ΗoldCo/Τράπεζας εκλέγονται από τη Γενική Συνέλευση της HoldCo και της Τράπεζας, η οποία καθορίζει επίσης τον ακριβή αριθμό των μελών του ΔΣ, εντός των ορίων που προβλέπονται στον νόμο και το καταστατικό της HoldCo και της Τράπεζας, και τη θητεία τους, και ορίζει τα ανεξάρτητα μη-εκτελεστικά μέλη.

Το σημερινό Διοικητικό Συμβούλιο HoldCo/Τράπεζας αποτελείται από 13 μέλη εκ των οποίων 4 εκτελεστικά, 3 μη εκτελεστικά, 5 ανεξάρτητα μη εκτελεστικά και 1 εκπρόσωπο του ΤΧΣ ο οποίος έχει διοριστεί (ως μη εκτελεστικός σύμβουλος) σύμφωνα με τις σχετικές νομικές απαιτήσεις.

Διαβάστε τα σύντομα βιογραφικά των μελών του ΔΣ.

Τα μέλη του ΔΣ της ΗoldCo/Τράπεζας εκλέγονται από τη Γενική Συνέλευση της HoldCo και της Τράπεζας, η οποία καθορίζει επίσης τον ακριβή αριθμό των μελών του ΔΣ, εντός των ορίων που προβλέπονται στον νόμο και το καταστατικό της HoldCo και της Τράπεζας, και τη θητεία τους, και ορίζει τα ανεξάρτητα μη-εκτελεστικά μέλη.

Το σημερινό Διοικητικό Συμβούλιο HoldCo/Τράπεζας αποτελείται από 13 μέλη εκ των οποίων 4 εκτελεστικά, 3 μη εκτελεστικά, 5 ανεξάρτητα μη εκτελεστικά και 1 εκπρόσωπο του ΤΧΣ ο οποίος έχει διοριστεί (ως μη εκτελεστικός σύμβουλος) σύμφωνα με τις σχετικές νομικές απαιτήσεις.

Διαβάστε τα σύντομα βιογραφικά των μελών του ΔΣ.

Τα μέλη του ΔΣ της ΗoldCo/Τράπεζας εκλέγονται από τη Γενική Συνέλευση της HoldCo και της Τράπεζας, η οποία καθορίζει επίσης τον ακριβή αριθμό των μελών του ΔΣ, εντός των ορίων που προβλέπονται στον νόμο και το καταστατικό της HoldCo και της Τράπεζας, και τη θητεία τους, και ορίζει τα ανεξάρτητα μη-εκτελεστικά μέλη.

Το σημερινό Διοικητικό Συμβούλιο HoldCo/Τράπεζας αποτελείται από 13 μέλη εκ των οποίων 4 εκτελεστικά, 3 μη εκτελεστικά, 5 ανεξάρτητα μη εκτελεστικά και 1 εκπρόσωπο του ΤΧΣ ο οποίος έχει διοριστεί (ως μη εκτελεστικός σύμβουλος) σύμφωνα με τις σχετικές νομικές απαιτήσεις.

Διαβάστε τα σύντομα βιογραφικά των μελών του ΔΣ.

Μάθετε περισσότερα για τις Επιτροπές ΔΣ.